瑞伙伴POS机：刷卡商户名含姓名风险如何应对？-瑞伙伴

来源：瑞伙伴 2025-01-02 69

近期，信用卡用户在进行POS机交易时遭遇了新的风控挑战。一些用户报告称，当他们在商户名称中包含自己姓名的POS机上交易时，信用卡被银行临时冻结。银行提示称，此类交易存在异常行为，疑似非正常消费，导致卡片被止付。若需重新开通，用户必须先还清欠款，并根据银行的审核结果而定。

银行风控提醒：

单一商户交易风险：银行已明确提醒，同一商户的集中交易可能导致信用卡被封卡或降额。

建设银行案例：建行短信通知用户，由于在单一商家的大额消费不属实，违规套现，信用额度从115,000元降至7,500元，并警告若再出现此类情况，卡片将被冻结。

民生银行限制：民生银行直接限制了在特定商户的信用卡交易权限。

中信银行提示：中信银行提醒用户，信用卡存在同一商户集中交易的情况，并规范用卡行为。

风险警示：

这并非危言耸听，银行的风控系统正在升级，单一商户的频繁交易被视为高风险行为。因此，信用卡用户应避免在单一POS机上频繁交易。

应对策略：

增机多元化消费：为避免交易限制或封卡，用户应准备多台POS机，并在不同的商户进行消费，如超市、商场等。

避免单一机器交易：不要在单一机器上频繁交易，以降低被风控系统标记的风险。